Fortalecen controles antilavado para venta de vehículos

La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) se encuentra en plena actualización de las resoluciones y reglamentación para los distintos sujetos obligados para proveer información que colabore con la inteligencia anti-lavado. Mediante la resolución 196, publicada esta semana, se fortalecieron las exigencias para el segmento de venta de autos, tanto importados usados como cero kilómetro.

A partir de esta resolución, todas las operaciones de venta de vehículos deberán estar acompañadas no solo de la identificación del cliente sino de la elaboración de un perfil transaccional detallado. Esto servirá para un mejor análisis de los datos y mejores chances de realizar reportes de operaciones sospechosas a la unidad de inteligencia, además de la obligatoriedad de un informe objetivo de riesgos anual.

El asesor jurídico de la institución, Diego Marcet, explicó que este reglamento viene a derogar la resolución anterior en la que, por ejemplo, la negación del cliente a otorgar datos de origen de los fondos no impedía la realización de la operación. En caso de no poder llevar a cabo todos los pasos, la transacción ya no se podrá realizar.

“Lo que se establece acá es un sistema de monitoreo en base a alertas, un régimen simplificado y la clasificación del perfil transaccional del cliente. La normativa anterior era de cumplimiento casi automático porque a partir de un monto determinado se debía llenar un formulario sobre el origen de los fondos y a partir de ahora todas las operaciones de quince salarios mínimos o más deberán justificar los fondos”, apuntó.

En el artículo 21 del documento se establecen los datos fundamentales para la elaboración del informe de conocimiento del cliente y la debida diligencia, que incluye para todas las transacciones; nombres y apellidos, tipo de documento de identidad, nacionalidad, domicilio, número de teléfono, RUC y la identificación del origen de los fondos.

Inclusive, la normativa prevé que la documentación presentada demuestra una correspondencia verosímil entre los ingresos del cliente del sujeto obligado y el monto de la operación que se está realizando. También se prevé un régimen ampliado para clientes de mayor riesgo, como personas físicas o jurídicas no residentes en el país, fideicomisos, organizaciones sin fines de lucro, personas expuestas políticamente y otros riesgos que identifique el sujeto obligado.

“La transacción debe tener correspondencia con el estimativo de los ingresos, obviamente si el salario de una persona es de Gs. 15 millones y va a comprar un auto de US$ 100 mil al contado, podría haber una inconsistencia. Ya no se trata solamente de identificar el origen de los fondos sino de identificar riesgos en el rubro en el que uno opera”, explicó el abogado.

Una de las quejas que ya arrastraban con anterioridad las importadoras de vehículos usados, era el del miedo de muchos clientes de firmar la documentación pertinente siendo que muchos de ellos se dedican a actividades legales pero informales. Al ser consultado sobre el tema, Marcet respondió que los controles de cumplimiento serán más exigentes, con lo que se aseguraría que las reglas sean iguales para todos y se compita en igualdad.

CADAM

El vicepresidente de la Cámara de Distribuidores de Automotores y Maquinarias (Cadam), apuntó sobre el tema que desde el sector de ventas de automóviles cero kilómetro, esta nueva reglamentación no representaría ningún tipo de inconveniente ya que de hecho ya venían realizando este tipo de controles. No obstante, indicó que supondrá un mayor costo por las auditorías externas y salarios de oficiales de cumplimiento que deberán contratar.

“En realidad nosotros ya veníamos haciendo esto desde hace unos años, lo que modificaron es algunos formatos y la participación de más gente. Antes nosotros teníamos una sola persona responsable del informe ante la Seprelad, ahora además de eso vamos a necesitar un auditor. No hay gran variación, pero si va a implicar un pequeño costo extra por las auditorías”, dijo.

Agregó que la participación del gremio fue activa en la elaboración de esta normativa, y que si bien al principio hubo algunos puntos de discordancia, se lograron acuerdos para que el trámite no dificulte la venta de vehículos en este contexto de recesión económica en la que la rentabilidad de por sí es más baja.

Fuente:https://www.5dias.com.py/analisis-macro/fortalecen-controles-antilavado-para-venta-de-vehiculos

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